根据目前各大券商及监管部门的普遍要求,70岁以上投资者申请开通融资融券业务(即“两融”账户)通常需符合以下条件:
年龄与风险确认
年龄一般须在 18至75周岁之间。年满70岁的投资者需 本人亲临营业网点 办理,不可线上开通。需 签署《高龄投资者风险揭示及确认书》,确认充分理解融资融券的高杠杆和高风险属性。
资产门槛要求
申请前 20个交易日内,日均证券类资产不低于50万元(含现金、股票、基金、债券等可用于两融的资产)。计算方式通常由券商系统自动核算。
交易经验
需拥有 不少于6个月的证券交易经验。以中登公司(中国证券登记结算公司)记录的首笔交易时间为起点,空仓期间不影响统计。
风险承受能力等级
须达到 C4(积极型)或C5(激进型) 风险等级。风险测评需在有效期内(一般2年),若过期需重新评测。
合规与信用状况
近一年内无严重违约或违规行为。未被交易所、协会或监管机构列为限制交易对象。
办理流程
携带本人有效身份证、银行卡等资料到证券公司营业部。完成融资融券业务的 知识测试、视频学习、风险揭示与签约确认。券商审核通过后方可开通两融信用账户。
提示:由于各证券公司可能会在监管框架内制定更严格的标准(如资产门槛更高或年龄限制更低),建议在办理前直接咨询拟开户券商的最新细则。
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