客户经理（RM）与客服经理（CSM）的核心差异：
1. 职能定位：RM属前台销售，负责开户、产品推介、资产配置，考核AUM及销售佣金；CSM属中后台服务，处理账户查询、系统故障、投诉，考核满意度与响应时效。
2. 利益冲突：RM可能倾向推佣金高的产品，CSM无销售压力但缺乏投资建议权限。

新手常见误区：
- 把CSM当RM用：询问投资建议时，CSM只能复述公开材料，无法替代专业判断。
- 忽视RM的合规流程：未做风险测评就接受“保本高收益”话术，导致购买超风险等级产品。
- 混淆服务边界：要求RM解决系统登录问题，或让CSM推荐个股，均降低效率。

建议：开户前确认对接人身份（RM工号可查执业资格），复杂投资需求预约RM面谈，技术问题直接联系CSM。

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