中证红利指数基金的收益表现有其特点，从不同时间维度和对比情况来看，呈现出不同的特征。

从长期来看，中证红利指数基金收益较为可观。过去十年，中证红利全收益指数年化收益率达到8.37%，长期年化能达到14%，远超很多理财产品；同时其年均股息收益率在4% - 5%之间，为整体收益提供了坚实支撑。

从稳定性来看，中证红利指数基金表现出色。与万得全A指数相比，万得全A指数R²决定系数仅为0.29，拟合效果差、置信区间宽泛，年化收益仅2.63%，且三年滚动收益率波动区间约在 -9%到17%之间，而中证红利指数线性回归模型的R²决定系数高达0.92，置信区间相对狭窄，三年滚动收益率波动区间通常在1.5% - 14.5%之间，持有三年出现亏损概率极低，最新的滚动三年年化收益率为8.65%，展现稳稳的资金回报特性。

从短期视角及2025年的情况来看，截止到9月19日，体现股息再投资的中证红利全收益指数今年的回报率仅为2.45%，略高于同期货币基金与债券基金，但与万得全A指数同期23.65%的收益率相比，回报显得逊色。

以实际案例来说，有客户每月定投中证红利ETF，一年下来成本比一次性买入低了8%，分红收益额外多了3%；过去5年服务的2000 + 投资者中，上个月帮一位稳健型投资者制定“中证红利ETF + 标普红利低波ETF”的定投组合，预计年化收益可达8%左右。

我们盈米基金叩富团队也有一些适合与中证红利指数基金搭配投资的组合。比如，【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，获取超越传统理财的稳健回报。【叩富稳盈组合(R3)】，通过长期持有优质资产，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。【叩富定盈组合(R3)】，通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，由投顾团队提供明确的基金买卖信号，解决“择时与轮动”问题，省心省力。

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