投资者风险评估测试是合规开户与产品匹配的前提，务必真实、完整、独立地完成。注意以下五点：

1. 如实填写：收入、投资经验、亏损承受力等关键项必须与自身情况一致，隐瞒或美化会导致后续产品错配，维权困难。
2. 区分“可承受”与“愿承受”：题目常问“最多可接受亏损”，要按最坏情况（-50%以上）衡量，而非理想预期。
3. 关注期限匹配：若资金1年内要用于购房，即使风险承受力高，也应避免勾选“长期”选项，否则系统会推荐锁定期较长的产品。
4. 动态更新：重大变化（收入骤减、退休等）须主动重测，避免持有超风险等级产品。
5. 留存记录：截图或打印最终评级，若销售误导购买高于评级的产品，可作为投诉依据。

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