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下面是资深赵经理的回答,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。
风险测评的填写要根据你真实的情况来,这样才能准确反映你的风险承受能力,进而为你匹配合适的投资产品。以下这些是常见的测评维度和填写要点:
投资经验方面,如果你有多年的股票、基金等投资经历,就如实填写丰富;要是刚接触投资不久,就填经验较少。
收入情况按实际年收入填写,同时要考虑收入的稳定性,比如工作稳定、收入持续的话,在稳定性选项上选高。
投资目标,如果你的目标是短期获取高收益,就选激进一些;要是为了长期资产稳健增值,就选稳健类。
风险承受态度,如果你愿意为了高收益承受较大的本金损失,就选风险偏好;要是不能接受本金有较大损失,就选风险厌恶。
需要提醒的是,不能为了能买高风险产品而故意填不符合自己实际情况的答案。如果你的风险承受能力低,却买了高风险产品,市场波动时可能会让你承受很大的心理压力和资金损失。
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以客户需求为中心,坚持“稳健为先,增值为伴”
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