您好！基金净值是指每份基金单位的净资产价值，它是衡量基金价值的重要指标。简单来说，就是把基金全部资产扣除负债后，除以基金总份额得到的数值。例如，一只基金的资产总值是10亿元，负债是1亿元，总份额是5亿份，那么它的基金净值就是（10 - 1）÷ 5 = 1.8元/份。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值反映的是当前每份基金的实际价值，而累计净值则考虑了基金成立以来的分红等情况，能更全面地体现基金的历史业绩。

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