基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。基金总资产就是基金所拥有的所有资产，比如股票、债券、银行存款等的价值总和；基金总负债是基金运作过程中所产生的负债，像应付的费用、利息等；基金总份额就是基金发行在外的总份数。

举个例子，假如一个基金总资产是10亿元，总负债是1亿元，总份额是5亿份，那么单位净值 =（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 累计分红金额。累计净值能更全面地反映基金自成立以来的总体收益情况。

基金公司一般会在每个交易日收盘后计算并公布基金的单位净值和累计净值。不过，普通投资者很难自己去精确计算基金净值，因为获取基金准确的总资产和总负债数据比较困难。

投资基金不能只看净值高低，还要综合考虑基金的业绩表现、投资策略、基金经理能力等因素。市场上基金种类繁多，挑选一只适合自己的基金并不容易。

你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有丰富的基金信息和专业的投研分析。要是你在选基金方面有任何疑问，或者想了解更多投资知识，右上角加我微信联系我这个从业十几年的专业投资顾问，我会为你详细解答。