风险测评是券商/银行在首次开户或产品购买前，用问卷形式评估客户“能承受多大亏损、投资期限多长、资金流动性需求”三大维度，并据此给出C1–C5五级风险承受能力（C1，C5）的合规流程。2024年7月1日起施行的《证券期货投资者适当性管理办法》修订版，对测评做了三点最新细化：
问卷题库动态更新，新增“家庭负债率、养老储备、数字资产认知”三项指标；
结果有效期由2年缩短至1年，到期必须重测；
3. 若客户购买高于自身等级的私募、雪球、REITs等复杂产品，需签署“不匹配警示书”并录音录像留痕。
简言之，风险测评就是监管要求的“适配证明”，确保你只能买到与自己风险等级匹配的产品，避免盲目追高。

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