风险测评c4什么意思,老师们怎么看?请说说看法
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风险测评C4属于“积极型”投资者,监管定义为可承受本金较大波动、追求较高收益,可投资R1-R4等级产品(含混合型、可转债、股票型私募等),但不得直接参与R5(复杂衍生品、高杠杆策略)。
从实务看:
问卷得分高≠真实承受力强,需二次确认:家庭净资产、流动性需求、过往最大回撤经历。
建议先以“核心-卫星”思路配置:核心仓60均衡型FOF或指数增强,卫星仓30行业ETF轮动+10量化中性,整体β控制在1以内,避免满仓单一赛道。
3. 每季度复盘:若组合回撤超15即触发再平衡,同步下调风险等级至C3,防止风险错配。

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