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您好!我是您的专业客户投资经理,针对“交易记录自记账当年起至少保存多长时间”的疑问,我和“擒牛小组”结合行业实践,为您给出明确答案和实操建议。
1. 核心时长要求:至少保存5年。这是监管部门对投资者和金融机构的硬性要求,目的是保障交易溯源、权益纠纷处理和市场监管需求。
2. 不同渠道记录:通过券商交易的记录,券商可协助查询5年内的明细;通过第三方平台交易的记录,需自行下载保存,避免平台关闭或数据丢失。
3. 长期保存建议:对于重要交易(如大额投资、长期持仓),建议超过5年保存,可通过云盘加密备份、纸质档案归档等方式,确保记录长期可查。
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