新手学理财要不要先做风险测评?不做能买基金不?
首席苏顾问 财经达人
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新手学理财必须先做风险测评,而且不做根本买不了基金。这是监管的硬性要求,所有正规渠道买基金前都得完成。自己瞎填很容易踩坑,比如为了买高收益基金乱选“激进型”,结果亏了扛不住;或者如实填了“保守型”,又不知道哪些低风险基金适合自己。找我这个客户经理就不一样了,点我头像加微信,我能教你怎么如实填写测评,帮你看懂结果是C1到C5里的哪类,再根据结果推荐匹配的基金,比如C2型就推R2级的债券基金,避开风险错配的坑。还能顺便帮你对接低佣开户渠道,买基金、股票都能省成本,后续有任何问题都能随时问我。

关于风险测评的关键说明
1. 不做测评绝对买不了基金:根据《证券期货投资者适当性管理办法》,基金销售机构必须先做测评再卖产品,不完成测评的话,APP或平台会直接限制购买,连低风险的货币基金都买不了。
2. 测评不是走过场,乱填易亏大钱:测评会问收入、能承受的亏损比例等问题,比如只能接受5%以内亏损,就会被归为C2型,只能买R2及以下的基金。若乱填成C4型去买股票型基金,市场波动时可能亏超20%,远超承受能力。
3. 测评结果能帮你精准选产品:测评后能明确自己的风险等级,比如C3型适合R3级的混合型基金,C1型适合R1级的货币基金。这能避免你跟风买不适合的产品,既不浪费“能扛风险”的潜力,也不踩“扛不住风险”的雷。


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在线 资深刘经理:您好,很高兴为您解答问题。
您好!理财入门者首要步骤是进行风险测评。因为无论是正规平台如支付宝、天天基金或券商APP,均无法跳过此环节。风险测评是根据监管要求进行的,它能够帮助投资者明确自身的风险承受能力,如保守型、平衡型... 全文>
新手学理财要不要先做风险测评?不做能买基金不?
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资深顾问魏 1208
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