ETF的风险等级划分通常依据几个主要因素。它的基础资产是关键，像股票ETF追踪股票指数，受股市波动影响大，风险相对高；债券ETF以债券为基础资产，波动小些，风险较低；商品ETF投资大宗商品，受商品价格、供需和国际政治经济影响，风险有差异；货币ETF投资货币市场工具，最稳定，风险最低。

投资范围和分散程度也影响风险，宽基ETF覆盖多行业多股票，分散性好，风险相对小；窄基ETF聚焦特定行业或主题，集中性高，风险大。

不同类型ETF风险特征差异明显。股票ETF中，宽基ETF如沪深300ETF，涵盖沪深两市300只大市值股票，分散性好，能降低单只股票波动影响，但仍受整体股市走势影响，股市下跌它也会跌。窄基ETF如半导体ETF，集中投资半导体行业，行业发展好时收益高，但行业受政策、技术、竞争等因素影响大，波动也大。

债券ETF方面，利率风险是主要风险之一，市场利率上升，债券价格下降，ETF净值也会受影响。信用风险也存在，如果债券发行人违约，会影响ETF收益。不过相比股票ETF，它波动小，收益相对稳定。

商品ETF受商品价格波动影响大。比如黄金ETF，黄金价格受国际政治经济形势、美元走势、通货膨胀等因素影响，价格波动大，投资它面临较大价格波动风险。

货币ETF风险最低，收益相对稳定，类似活期存款但收益稍高，流动性强，能作为短期闲置资金的好去处。

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