验证公司和交易平台是否正规，主要看三个关键点：是否有国家金融牌照、能否在监管部门官网查到备案信息、资金是否由银行独立托管。别轻信"保本高收益"的承诺，正规机构不会用这种方式揽客。例如查证券类平台要认准证监会公布的"证券期货经营机构名录"，基金销售平台必须有基金销售业务资格证书。


三招锁定正规平台，避免踩坑

1、查资质就像"查户口"

登录证监会或基金业协会官网，输入平台全称查询备案信息。比如证券类平台必须出现在"证券公司名录"，基金销售平台要有编号显示为"独立基金销售机构"。之前有位客户想买私募产品，在我的建议下查了协会备案，发现对方没有私募管理人资格，成功躲过了非法集资陷阱。现在他通过关注公众号"3句话财道"，在跟投服务里直接选持牌机构的安盈组合，资金安全有保障。

2、看资金流向是否透明

所有正规投资都必须有第三方存管。比如股票账户绑定的必须是本人银行卡，基金销售平台的资金要进入民生银行、招商银行等托管账户。如果有平台要求你转账到个人账户或不明对公账户，立刻拉黑。我经手的客户中，有两位就是靠着这个原则识破了冒充券商的假平台。

3、验证客服和办公地址

拨打平台官方客服电话（官网能查到的那种），确认人工服务是否专业。比如正规券商客服能准确报出营业部地址和投诉渠道，而骗子平台经常用网络电话敷衍。去年帮客户验证某"理财平台"时，发现其注册地是居民小区，最终在证监会官网上查无此机构，及时止损。


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