您好！基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。举个例子，假如某基金的资产总值是10亿元，负债是2亿元，基金总份额是8亿份，那么该基金的单位净值 =（10 - 2）÷ 8 = 1元。
累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。比如某基金单位净值是1.2元，成立以来每份累计分红0.3元，那么该基金的累计净值就是1.2 + 0.3 = 1.5元。

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