股票风险测评的核心是量化“你能亏多少、愿意亏多久、亏了对生活影响多大”。专业流程分三步：

资金属性：把未来3年必须用的钱（房贷、学费、应急金）剔除，剩余可投资金中，建议股票占比≤（100-年龄）。例如35岁，股票上限65。

波动承受力：用历史数据做压力测试。沪深300近10年最大回撤48，若持仓100，短期浮亏48是否影响睡眠？若会，需降低仓位或选择高股息防御板块。

3. 行为偏差：通过问卷识别。若你曾因跌停板恐慌割肉，或追涨单日涨幅超7的股票，属于高冲动型，建议用“定投+止损”机制，如每跌10加仓1次，总跌幅超20强制离场。

工具推荐：券商APP风险测评问卷（需如实填写）、晨星风险评级（查看基金股票仓位）、波动率计算器（比较个股β值）。最终记住：风险等级R3以下投资者，单只股票仓位不应超总资产的5。

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