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1、风险承受能力评估:
在正式开通股票账户之前,证券公司通常会进行一次风险承受能力评估。通过问卷调查的形式,了解投资者的投资经验、财务状况、投资目标以及对风险的态度。证券公司将推荐适合该投资者的产品和服务类型。
2、资金量与交易频次:
低费率账户通常与投资者的资金量大小和交易频次有关。投资者可以通过增加资金量或提高交易频次,与证券公司协商获得更低的费率。部分证券公司可能要求投资者满足一定的资金门槛或交易频次,才能申请低费率账户。
3、通过客户经理申请:
想要获得低费率账户,投资者通常需要联系证券公司的线上客户经理。客户经理可以根据投资者的资金量、交易频次等情况,为其申请差异化的优惠费率。通过客户经理的专属渠道申请开户,往往能获得比官方APP更优惠的费率。
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