风险测评有效期通常为2年，过期后需要重新评估。比如上个月有位客户因为测评过期无法申购新基金，更新后才发现自己的风险承受力从"积极型"降到了"稳健型"，这说明及时更新非常重要。


3个关键点帮你做好风险测评

1、不为了买产品拔高等级

有客户曾为了买股票型基金，在测评时虚报收入和高风险承受力。结果遇到市场大跌时心态失衡，后来在我的建议下重新做测评匹配安盈组合，用债基+指数基金配置，反而实现了稳定收益。

2、重大变化要随时重测

有位护士前年测评是平衡型，今年升职主管后收入翻倍却仍用旧测评，直到参加医院理财讲座才知道需要更新。调整后匹配定盈组合抓行业轮动，半年收益比原来高15%。

3、过期影响交易权限

测评过期不仅限制基金申购，部分券商还会暂停两融、期权等业务权限。之前有客户没注意时效，急用钱时发现无法赎回理财，后来通过线上5分钟更新测评才解决。


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