风险测评的核心是“真实+匹配”，别刻意调高或调低。技巧如下：

年龄：如实填写，系统自动加权。
投资经验：有股票/基金/期货经历就勾选，别夸大，后续录音录像会核查。
3. 资产状况：金融资产填“可投资部分”（不含自住房），负债如实填，系统会算风险承受力。
4. 投资期限：若计划3年内用这笔钱，选“1-3年”，避免被推荐封闭期长的产品。
5. 损失承受度：关键题！若10亏损就焦虑，选“5-10”；能接受20以上波动再选“20+”。刻意选高会被双录追问，且买高风险产品后无法以“测评不准”投诉。

提示：测评结果C3（平衡型）可买大部分基金，C4/C5才能买私募、两融。若想买特定产品但等级不够，可补充“投资知识测试”（如可转债、期权知识测评）提升权限，但勿伪造材料。

最后：每2年需重测，若资产或心态变化（如退休、买房），主动更新，避免错配。

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