支付宝风险测评,哪位老师可以详细说下
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支付宝风险测评是买理财前的“体温计”,帮你测量投资风险承受能力。这个测评会通过8-10道选择题(比如“能接受多大亏损”、“投资期限多久”),把你的风险偏好分为保守型、稳健型、平衡型等5个等级。不同等级能买的产品类型会不同,比如保守型只能买货币基金,平衡型才能买混合型基金。

自己做测评要注意3个关键点:
1、按真实情况填才有用 很多人为了买高风险产品故意选激进选项,但2019年有客户因此误买股票基金,遇到20%回调就割肉亏损。现在他用真实的稳健型结果配置了安盈组合(股债平衡型),半年稳稳赚了3.6%。
2、每年记得复测更新 经济状况变化会影响承受能力。比如今年有宝妈客户生二胎后,把风险等级从平衡型调为稳健型,把定盈组合换成货币三佳组合,兼顾育儿资金安全和收益需求。
3、测完要会用结果指导实操 支付宝的测评结果对应特定产品池,但专业顾问能帮你跨平台配置更优组合。像我的客户测出稳健型后,我会建议把流动资金放盈米基金货币三佳组合(年化1.7%),中期资金配置安盈组合(年化4-5%),比单买货基收益高2倍。

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