做风险测评时最重要的就是"如实填写"，这和体检一样，不要因为想选更多产品就故意拔高风险等级。最近有个客户为了买股票型基金虚报能承受30%亏损，结果遇上市场波动连觉都睡不好，最后还是调整成了保守配置。

具体来看填写的关键点：
1. 职业收入直接影响抗风险能力。比如稳定工作的公务员可以适当选稳健型，餐饮个体户受疫情影响大要选保守型。之前有开火锅店的老板填错收入数据，结果在休市期间遇上暂停营业，急需用钱不得不低价卖基金。
2. 投资经验不是刷存在感的地方。刚接触理财的新手即使看过几本书，也建议从"1年以下"选起。有位退休教师刚开始填了5年经验，结果跟风买了科技基，浮亏10%就天天心慌。
3. 资金用途千万要诚实。明明是半年后要用的首付款，别为了买私募选"3年以上不用"。之前处理过最扎心的案例，就是客户瞒报资金用途买了封闭基，结果亲人生病用钱时无法赎回。

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