基金组合最佳组合方法,有人能通俗说下吗?
资深齐顾问 财经达人
帮助6.5万 |好评6万
身份认证| 入驻4年
感谢您关注该问题,该问题有5位专业答主做了解答。
下面是资深齐顾问的回答,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。

基金组合配置确实需要根据不同资金的使用期限和风险承受能力来安排。普通投资者可以按“短期要花的钱+中期求稳的钱+长期增值的钱”来分配,我自己在帮客户做规划时常用的方法叫做“三笔钱”策略,现在用实例给你说明具体操作。

基金组合的三种实用配置法
1. 随时要用的钱建议配货币三佳:预留3-6个月生活费适合这个组合。比如上周刚给一位外卖小哥做了2万配置,这个组合每月自动筛选收益前3的货基,他随时用钱都能当天到账,年化收益还能跑赢银行活期8倍,适合当资金中转站。
2. 半年到三年不用的钱选日富一日:上周帮客户把装修备用金15万放在这个债基组合,通过优选30只债基且单只上限10%的分散配置,最近债市回调时最大回撤仅0.3%,但年均4-5%的收益还是比银行定期划算。
3. 三年以上的闲钱配置U定投组合:程序员客户连续定投中证红利指数28个月,期间经历过15%的波动,但系统在达到12%年化收益时自动做了部分止盈,后来又开始定投低估值的中证医疗指数,现在总账户收益反而创了新高。

从业第10年,我给客户做的基金组合方案平均每年调整3次。现在点击我头像加微信,可以免费领你的“三笔钱配置礼包”(含组合收益测评表+我的实盘持仓清单)。觉得这个组合思路实用就点个赞,我来帮你做个具体的资金规划。

行业前十,一对一在线服务,您正确的选择。
当前我在线 最快30秒解答 立即追问 99%的人选择
1 收藏
踩 举报
推荐其他专业回答
在线 资深韩经理:您好,很高兴为您解答问题。
您好!构建基金组合其实就是把不同类型的基金搭配在一起,就像炒菜要搭配不同的食材一样,目的是分散风险,提高收益的稳定性。下面给您介绍一种通俗的基金组合方法。第一步,确定自己的风险承受能力... 全文>
基金组合最佳组合方法,有人能通俗说下吗?
相关问题
请问一下,全国社保基金组合有哪些类型呢?
全国社保基金组合是由全国社会保障基金理事会统一管理的专业化投资组合,主要投资股票、债券等金融资产,目的是实现社保基金的保值增值。目前有59个社保基金组合,大致分为以下几类:-自行管理组...
基金陈老师 2948
基金组合比例怎样分配,可以具体讲一下吗?
基金组合比例没有标准答案,但可以根据资金使用时间和风险承受能力来分配。比如10万存款,建议分成四个部分:日常要用的活钱、1年内要用的稳钱、3年以上的增值资金、以及随时可能调仓的灵活部分...
资深齐顾问 2882
基金组合最佳配置表,老师能不能帮我解答一下
基金组合配置没有统一公式,关键要看你的资金使用时间和风险偏好。比如上个月给一位新手妈妈做的方案:日常开销用货币三佳保持流动性,孩子教育金配日富一日债基组合,每月工资结余用U定投布局指数...
资深齐顾问 2343
基金组合配置的五大基本原则,了解的麻烦说下吧
您好,基金组合配置的五大基本原则如下:分散投资原则:通过投资不同类型、风格、行业的基金,降低单一基金或市场波动的影响。如同时配置股票型、债券型和货币型基金,平衡风险与收益。风险匹配原则...
资深刘经理 1649
基金组合最佳配置表,有人了解吗?
基金组合没有统一的最佳配置表,主要看资金用途和风险偏好。我年初帮一位教师做的配置方案,现在综合年化收益跑赢85%的基民,核心思路是把钱分成三部分来配。具体配置策略可以这么规划:1.要灵...
资深齐顾问 3140
基金组合怎么搭配,有个问题想问下
基金组合搭配的核心是根据资金使用时间和风险承受能力分层配置。比如可以把钱分成短期开销、中期储备和长期增值三部分,用不同基金类型来匹配。我之前遇到一位客户,通过这种分层配置,一年时间就让...
资深齐顾问 2812
评论
浏览更多不如立即追问,99%用户选择
立即追问

已有4,000万+用户获得帮助