您好，基金净值是指每份基金单位的净资产价值，它反映了基金的实际价值。简单来说，基金净值的计算可以用一个公式来表示：基金单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。

基金总资产就是基金所拥有的所有资产，比如股票、债券、银行存款等的价值总和。基金总负债则是基金运作过程中所产生的债务，像应付的费用、利息等。用总资产减去总负债，得到的就是基金的净资产，再除以基金的总份额，就得出了每份基金的净值。

举个例子，假如一只基金的总资产是10亿元，总负债是1亿元，基金总份额是5亿份，那么它的单位净值就是（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。

不过需要注意的是，基金净值每天都会随着基金资产的价值变化而波动。因为基金持有的股票、债券等资产的价格每天都在市场中变动，所以基金净值也会相应地上升或下降。

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