您好，基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是指当前基金每一份额的价值，它的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。基金总资产就是基金所投资的所有资产的价值总和，包括股票、债券、银行存款等；基金总负债则是基金运作过程中所产生的债务，比如应付的管理费、托管费等；基金总份额就是基金发行在外的总份数。

举个例子，假如一只基金的总资产是10亿元，总负债是1亿元，总份额是5亿份，那么它的单位净值 =（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况。计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 累计分红金额。累计净值可以让投资者更全面地了解基金的历史表现。

比如，某基金当前单位净值是2元，成立以来每份累计分红0.5元，那么它的累计净值就是2 + 0.5 = 2.5元。

了解基金净值对投资决策很有帮助，但仅看净值并不能完全判断基金的好坏，还需要结合基金的业绩表现、风险指标等多方面因素综合考虑。

我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

如果您想进一步了解基金投资或者让我们盈米叩富团队为您量身定制投资组合，右上角加微信，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资资讯和服务。