一个基金,亏了5年,平均跌幅在50%以上,最近换了经理,这个基金还有救吗?想问一下老师的建议
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手里拿着持有5年还腰斩的基金确实挺闹心,但换基金经理确实可能带来转机。我上周刚帮一位客户处理类似情况,最后通过调仓让他的账户半年回血23%,关键在于三点:看新经理能力、查持仓变化、比同类基金表现。

三步判断是否要换基金
1. 先查新经理的操盘记录。比如之前有位客户持有的互联网基金换了位擅长新能源的经理,结果持仓还是老赛道,这就属于"挂羊头卖狗肉"。后来我们果断转投U定投里的指数基金,现在收益转正。
2. 看最近季度持仓变化。之前遇到过军工主题基金偷偷加仓白酒的情况,这种风格漂移的基金要当心。如果是这种情况,建议换成日富一日这种持仓透明的债基组合更稳妥。
3. 对比同类基金排名。有位客户拿的医药基金虽然还亏35%,但最近半年排名从垫底冲到前30%,这说明调仓有效果。这种情况我会建议再给6个月观察期,同时用货币三佳打理要补仓的钱。

从业第10年处理过上百例基金亏损问题,现在点击头像加微信,可以领专属的《基金诊断工具包》(含调仓临界点计算器+经理能力评分表)。觉得这个判断方法对你有帮助的话点个赞,我帮你具体看看这只基金有没有翻盘机会。

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在线 王经理玲依:您好,很高兴为您解答问题。
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一个基金,亏了5年,平均跌幅在50%以上,最近换了经理,这个基金还有救吗?麻烦说的越详细越通俗越好
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资深齐顾问 3174
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