基金净值的计算方式分两种情况。对于开放式基金，它的单位净值计算方法是：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。这里的基金资产总值是指基金拥有的各类资产，像股票、债券、银行存款等的价值总和；基金负债就是基金运作过程中产生的各项费用和债务。

对于封闭式基金，在存续期内它的份额是固定不变的，其单位净值也是用类似的方法计算，不过封闭式基金的交易价格会受到市场供求关系的影响，可能会和净值有一定的偏离。

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