您好！基金净值就好比是每个基金份额的“身价”，它的计算公式是：基金净值 = （基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。基金资产总值包括基金持有的股票、债券、现金等各种资产的价值，基金负债则是基金运作过程中产生的各种费用和负债。

打个比方，一只基金持有了价值10亿元的股票、5亿元的债券和3亿元的现金，同时还有2亿元的负债，而基金总份额是10亿份，那么这只基金的净值就是：（10 + 5 + 3 - 2）÷ 10 = 1.6元/份。

基金净值会随着市场行情的波动而变化，投资者可以通过基金净值的变化来了解自己投资的基金是盈利还是亏损。不过，基金净值只是一个参考指标，不能完全反映基金的投资价值。如果您想更深入地了解基金投资，欢迎点击右上角，我们盈米基金叩富团队会为您提供专业的投资建议和服务。同时，您也可以通过盈米启明星小程序添加店铺“叩富”，获取更多基金投资相关的信息和工具。