70岁以上需要带身份证,办理吗?,麻烦详细说明
资深齐顾问 财经达人
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70岁以上投资者办理证券业务确实有特别注意事项。按照最新监管要求,您这种情况办理相关业务的话,带身份证是必选项,但需要配合其他辅助材料。建议提前准备好常用银行卡、个人印章(如有)以及收入证明文件,最好有子女陪同办理更顺利。我上个月刚帮一位72岁的老先生完成开户,整个过程比较顺畅,但需要注意个别业务可能需要录音录像确认。

给老年朋友办业务要注意这几个关键点:
1. 身份核验要完整:除了身份证原件,现在都需人脸识别比对,手机号要是本人实名的。上次给杭州的张阿姨开户,发现她手机号登记在儿子名下,特意带她去营业厅重新认证的。
2. 风险测评别应付:测评问卷会仔细询问收入来源、投资经验,建议如实填写。上周有位73岁的老客户想买股票型基金,但测评显示只能买R2级产品,最后给他配了货币三佳组合,现在每天都有稳定收益。
3. 资金证明要到位:如果是大额理财,可能需要提供退休金流水等证明材料。之前帮一位每月有2万退休金的客户做了全套理财规划,把他分散在4家银行的资金归集起来,配置了日富一日债基组合,每月能多赚出买药钱。

我在证券公司从业10年,专门为中老年客户设计低风险理财方案。现在点击头像加我微信,可以领取专为银发族定制的《安心理财指南》(含防骗手册+低波动产品池),手把手教您通过手机完成业务办理,不用大热天跑营业厅。觉得这个解答实用的话记得点个赞,我随时在线帮您把关每笔操作。

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在线 资深李经理:您好,很高兴为您解答问题。
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