权益类基金主要包括股票型基金和偏股混合型基金,主要投资股票市场,波动大但长期收益潜力也较高。这类基金没有统一推荐的代码,每个人的风险承受能力和投资目标不同,比如有位客户用每月结余做3年定投,我帮他选过沪深300增强基金,去年回调时及时帮他调仓保住了收益。
选权益类基金要注意这几点:
1. 确定你的风险承受力:权益基金多数时候波动在10%-30%,如果是2年内要用的钱就不建议重仓。之前有位客户想做短期理财却买了新能源基金,结果急需用钱时正好赶上市场调整,被迫割肉亏损。
2. 找适合自己的类型:偏好稳定选消费类基金,想博收益可以看科技类,但建议新手先从指数基金开始。比如U定投组合就是自动挑选低估值指数基金,上个月刚帮一位老师止盈了中证500指数基金,保住了15%的收益。
3. 重点看基金经理:至少要看3年以上业绩是否稳定,管理规模是否过大。之前筛选过一位5年跑赢大盘70%的经理,他最大特点是会主动在估值过高时减仓。
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