您好！基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，它反映的是基金从成立以来的总体收益情况。

计算基金净值有一些需要知道的细节：
1. 基金资产的估值：基金持有的股票、债券等资产的价值是会不断变动的，通常在每个交易日收盘后，基金公司会根据这些资产的收盘价等数据来进行估值，从而计算出基金的净值。不过对于一些特殊资产，比如未上市的股票等，估值可能会比较复杂，需要采用一些特定的方法。
2. 交易时间：基金的交易遵循未知价原则，也就是说在交易日的15:00之前提交的申购或赎回申请，会按照当天收盘后计算出的净值来成交；如果在15:00之后提交申请，则会按照下一个交易日的净值来成交。
3. 节假日影响：在节假日期间，基金的资产价值可能不会发生变动，但由于不进行交易，所以不会更新净值。等到节后的第一个交易日，才会根据最新的资产情况计算并公布净值。

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