您好！基金净值的计算并不复杂，但有几个关键细节您需要知道。基金净值 =（基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。其中，基金资产总值包括基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、应收申购款及其他投资所形成的价值总和；基金负债包括应付给托管行的托管费、应付给基金管理人的管理费、应付利息、应付佣金等。

计算基金净值的时间点也很重要，一般是在每个交易日的交易结束后进行计算。另外，基金净值会受到市场波动、基金投资组合的调整等因素的影响。例如，某基金的投资组合中重仓了某只股票，当这只股票的价格大幅上涨时，基金净值也会相应提高。

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