风险测评的核心是“如实+匹配”。
1. 如实：收入、投资经验、最大亏损承受比例、流动性需求务必按真实情况勾选，系统据此划分C1-C5等级。隐瞒或拔高等级，后续若买超配产品会被系统拦截，且出现亏损时投诉无门。
2. 匹配：测评结果低于产品风险等级时，可重测一次，但切忌为买某只产品而连续“刷分”。监管对重测间隔有记录，异常操作会被留痕。
3. 老师视角：我们更关注“最大回撤容忍度”和“投资期限”两项。若客户选“可承受-30%”却要求随时赎回，明显矛盾，需二次确认。建议先想清楚：这笔钱3年内是否急用？亏损20%是否睡得着？答案一致后再提交。

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