您好！我是证券投资顾问，专注理财规划，保险投保需联系持牌保险机构。若您想兼顾保障与理财，可考虑以下步骤：

1. 明确需求：先梳理保障缺口（重疾/寿险/医疗），再匹配理财目标（教育/养老）。
2. 产品类型：增额终身寿险（兼顾保额增长与现金价值累积）或年金险（稳定现金流）适合长期理财。
3. 紧急提示：投保需双录（录音录像），无法线上即时完成。建议：
- 拨打保险公司官方客服（如平安95511、国寿95519）预约线下办理；
- 或通过持牌经纪人协助（需验证执业资格）。

注意：勿轻信“快速投保”广告，警惕非持牌机构。如需理财型保险收益测算，可私信具体产品名称，我可帮您分析IRR与流动性。

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