北交所50万门槛包括基金吗,请帮我解答一下
资深齐顾问 财经达人
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北交所的50万门槛确实包括基金。根据规则,个人投资者开通交易权限时,证券账户里的股票、基金、现金等金融资产都算在内。比如说您证券账户里有30万股票持仓,再买入20万货币基金或ETF基金,这样连续20个交易日保持日均50万资产,同时有2年以上证券交易经验,就能达到开户标准了。

具体来说需要重点关注这三个方面:
1. 资产类型覆盖广:只要是您在证券账户中的资产,无论是购买的场外基金(比如余额理财)、股票,还是直接存入的现金,都会被统计进去。之前有客户把银行理财转到证券账户买成日富一日债基组合,既满足开户门槛又赚了稳健收益。
2. 日均计算有技巧:50万是取连续20个交易日的日均值,并不是每天都要有50万。如果账户某天有100万,后面19天账户维持40万,总资产量(100+40×19=860万)÷20天=43万,这样就不达标。需要提前做好资金安排。
3. 基金配置要注意:如果是专门为了开通权限配置基金,建议优先选货币三佳这类低波动的产品。之前帮客户用证券账户买这类货基,既能算入资产又不担心亏损,等权限开通后再调整配置会更稳妥。

从业10年处理过300+例这类权限开通问题,有个窍门是可以用证券账户的余额理财功能,比如买入支持快速赎回的货基,既能算资产又不影响资金使用。现在点击我头像加微信,发送“北交所攻略”可以领取专属的开通方案(含资金规划表+适配基金清单)。如果觉得解答有帮助麻烦点个赞,咱们详细聊聊您的账户情况。

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在线 资深韩经理:您好,很高兴为您解答问题。
您好,北交所的50万资金门槛是包括基金的。北交所开户的资金门槛要求申请权限开通前20个交易日证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币50万元(不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证... 全文>
北交所50万门槛包括基金吗,请帮我解答一下
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