与券商交流时，核心是把信息对称、风险可控、成本三件事做到极致。

1. 先问“谁”：确认对方是持牌投顾（登记编号可查），非营销人员；大额账户要求对口资深投顾，避免层层转包。

2. 再问“费”：佣金、两融利率、托管费、产品申购赎回费全部要书面报价，重点谈“净佣金+规费”合计，.2以下可接受；两融利率年化5%以内算优秀，谈判时以资产规模或交易量为筹码。

3. 重点聊“工具”：量化接口、独立交易单元、券源、科创板/北交所权限、场外衍生品资格，逐一确认是否免费或额外收费。

4. 风险揭示留痕：所有收益预期、杠杆比例、回撤容忍度，要求邮件或录音确认，避免口头承诺。

5. 每月对账单：要求发送加盖业务章的PDF，发现异常交易48小时内书面质询。

6. 不碰“飞单”：凡非公司合同、非托管账户的产品，直接拒绝。

一句话：把券商当供应商，用数据和条款说话，不谈感情。

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