基金当日净值一般是在交易日下午三点收盘后，由基金公司进行计算和公布的。也就是说，三点前看到的是基金的实时估值，这个估值是根据基金持仓等数据估算出来的，并不是实际的净值；而三点后，基金公司会根据当天收盘时基金资产的实际价值来计算出准确的净值，通常晚上才能查到。

不过，QDII基金和港美基金的净值一般比其他普通基金晚一天公布。

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