后续投资占比怎么计算,谢谢解答
资深安经理 财经达人
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您好!后续投资占比的计算要综合多方面因素,比如您的风险承受能力、投资目标、已有资产状况以及市场行情等。不同的情况适用不同的计算方式。
一般来说,我们盈米基金叩富团队有科学的资产配置方法来确定投资占比。例如可以采用“核心 + 卫星”策略,核心部分保障资产的稳健性,卫星部分追求更高的收益。
像【叩富安盈组合(R2)】这类偏债券基金组合,适合作为核心资产,配置比例可以根据您对资金安全性的要求来定,如果您比较保守,可能可以配置 60% - 80%;【叩富稳盈组合(R3)】这类偏指数基金组合,作为卫星资产,在您风险承受能力允许的情况下,可以配置 20% - 40%;而【叩富定盈组合(R3)】可以将每月可支配收入的 30% 左右用于参与。
以客户李先生为例,他是稳健型投资者,将 70% 的资金配置到了【叩富安盈组合】,30% 配置到【叩富稳盈组合】,并且每月拿出收入的 30% 跟投【叩富定盈组合】。在市场波动的情况下,他的资产依然保持了较为稳定的增长。
如果您想精准计算后续投资占比,右上角添加微信,我们盈米基金的专业团队会根据您的具体情况,为您量身定制投资方案,帮您合理确定各基金组合的投资占比,实现财富的稳健增值。您也可以盈米启明星小程序或APP APP 并添加店铺叩富,获取更多专业的投资服务。
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