基金转托管通常不收取手续费,这点可以放心。最近帮客户老张从某平台把持仓的日富一日债基转到我们这,全程15分钟搞定,确实没花一分钱。不过要特别注意,不同销售机构可能有不同规定,操作前最好先咨询原购买渠道确认。
办理转托管需要注意三个关键点:
1、确认转出方是否支持:比如某些银行柜台买的基金,可能需要先通过网银或柜台申请转托管权限。之前遇到客户在支付宝买的基金,要先去他们App开资产证明才能转出。
2、填写信息必须准确:尤其是对方销售机构代码,填错会导致转托管失败。上周有客户把盈米基金的代码写错两位数,结果资金卡了3个工作日才退回。
3、留意特殊产品规则:像带有封闭期的定开债基、战略配售基金等,可能在特定时段无法转托管。去年帮客户转托管科创主题基金时就遇到过锁定期限制,多等了2个月才操作成功。
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