当前可重点跟踪“低估值+高股息”蓝筹三条主线：
1. 国有大行：工行、建行、农行，2024E股息率6%—7%，PB仅0.5倍左右，资产质量稳、资本充足率领先，利率下行期息差虽承压，但拨备反哺利润能力强，分红可持续。
2. 煤炭龙头：中国神华、陕西煤业，现货煤价已跌至长协区间上限，盈利底部确认，股息率8%左右，现金流覆盖分红2倍以上，具备类债券属性。
3. 高速/港口：宁沪高速、招商港口，经营现金流稳定，股息率5%—6%，PB低于1.2倍，防御性强，且受益REITs政策催化估值修复。

配置策略：以组合形式持有，单行业权重≤30%，逢市场恐慌或股息率>7%时分批加仓；同时设置5%止损位防范系统性风险。

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