常见原因有三类：

1. 费用漏算：申购/赎回费、托管费、销售服务费、管理费等每日计提，年化1.5%的费率足以让“预期7%”实际只剩5.5%。

2. 收益口径不同：你用的是“年化收益率”或“业绩比较基准”，而到账的是“持有期收益”，期间若遇分红再投资、份额折算，系统显示的是复权净值，需用（期末净值+累计分红）/期初净值-1 重算。

3. 时间差异：T日15:00前买入按T+1确认，赎回资金T+3到账，期间净值已波动；货币基金节假日收益合并到节后个交易日，导致单日收益看似“跳高”。

快速核对：用对账单里的“实际份额×（赎回净值-申购净值）-全部费用”与到账金额比对，差异>1%即向销售机构索要费用明细。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。