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融资融券业务中，投资者需要关注哪些风险指标
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你好，融资融券业务中，投资者必须重点关注以下核心风险指标，以规避强制平仓和账户穿仓风险：


一、维持担保比例（核心指标）

公式：维持担保比例 = （现金 + 担保品证券市值）÷ 融资融券总负债 × 100%

警戒线（150%）：低于此比例需及时补充担保品（现金或证券），否则限制新开仓。

平仓线（130%）：若T+2日内未补足至150%以上，券商将强制平仓。


二、持仓集中度风险

券商对单只证券持仓占担保资产比例设限，防止过度集中：

融资买入集中度：通常≤70%（如担保资产100万，单只股票融资买入上限70万）。

融券卖出集中度：通常≤50%。


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