国债逆回购的利率受市场资金供求关系等多种因素影响,以下是一些购买利率可能较高的时间点:
资金紧张时段
月末季末年末 :月末最后 3 天、季末(3 月、6 月、9 月、12 月底)的最后一周以及年末,金融机构面临监管考核,资金需求大,国债逆回购利率往往会飙升。如 2024 年 12 月 31 日,GC001 年化利率最高报 15.5%。
节假日前夕 :春节、国庆节等长假前,部分投资者会提前赎回资金或进行消费,导致市场资金需求增加,国债逆回购收益率上升。并且在假期前购买短期的国债逆回购,能享受假期期间的利息,实际占款天数较多,收益也会更高。比如 2023 年国庆假期前的 9 月 28 日,GC001 年化利率最高达到 8%。
特定交易时段
每周四 :周四买入 1 天期国债逆回购,资金周五可用,周一可取,但能享受周五、周六和周日三天利息,实际占款天数为 3 天。所以周四的国债逆回购利率通常较高。
每天的特定时间段 :通常早盘的 9:30-10:00 以及尾盘的 14:30-15:00,国债逆回购利率较高。早上是因资金使用方开始寻找资金,而尾盘时是因部分投资者不愿意将资金隔夜在外,若未在下午两点前成交,可等待下午两点后的利率高峰。
其他特殊时期
新股发行时 :新股发行期间,大量资金被冻结用于申购新股,市场流动性暂时性紧张,国债逆回购的收益率可能升高。
政策利率调整前后 :当央行调整货币政策,如降息或加息时,市场利率会发生变化,进而影响国债逆回购的收益率。
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国债逆回购该怎么操作?什么时候利率比较高?
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