1、基金投资顾问业务，是指接受客户委托，按照合同约定向客户提供证券投资基金以及中国证监会认可的其他投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策或者按规定代理客户办理交易申请的经营性活动。符合中国证监会规定条件的机构一方面可对投资者提供投资建议（即“建议型基金投顾”），另一方面也可在客户授权范围内代理客户办理交易申请等事项（即“管理型基金投顾”）。
管理型基金投顾可根据与客户协议约定的投资组合策略，代客户做出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。从只可“动口”的投资建议服务，发展到可“动手”的管理型投资顾问服务，也就是“授权委托交易”模式。
2、基金投顾业务服务管理费的收取标准，可按照指定账户资产管理总额的一定比例或按照固定金额定向向投资者收取。投顾管理服务费的费率及折扣需参考组合策略签约页面显示，具体收取方式以投资组合策略说明、业务规则及不同券商交易软件界面相关公告内容为准。
3、投资是有风险的，基金投顾是投资的一种方式选择，不能保证绝对收益，但选股择时能力要强一些。