1. 协同模式分类产品联动融资产品嵌入财富管理池：例如，银行将信贷资产打包为理财产品（如 ABS），向财富客户销售，实现融资端与投资端的资金闭环。供应链金融 + 财富产品：财富客户通过资管计划认购核心企业供应链 ABS，获取稳定收益，同时为上下游中小企业提供融资。客户资源共享交叉服务：针对高净值客户，财富团队为其设计资产配置方案（如股权质押融资 + 家族信托）；针对融资企业客户，提供高管财富管理服务（如股权激励计划配套理财）。生态化服务：依托集团化金融机构（如金控平台），银行、证券、信托等子板块协同，为企业提供 “融资 + 财富 + 资管” 一体化方案。数据驱动的精准匹配通过客户画像分析融资需求与财富管理偏好，例如：为科技型企业提供知识产权质押融资，同时为其创始人推荐科创主题基金或海外资产配置。2. 典型案例平安集团模式：银行提供企业贷款，信托发行产业基金，证券承销债券，财富端销售相关产品，形成 “融资 - 投资” 生态闭环。供应链金融财富化：某央企保理公司将供应链债权转化为标准化票据，通过银行理财子公司发行 “供应链金融主题理财”，对接个人及机构投资者。