在低利率时代做基金配置,不能简单认为都买债券基金就更稳,需要综合考虑并合理搭配。
债券基金在低利率环境下确实相对平稳,有一定稳定性。因为债券收益相对固定,在利率下行时,债券价格可能上涨,有机会带来一定收益。 但把全部资金都投入债券基金也有局限。如果市场利率触底反弹,债券价格可能下跌,影响收益。而且低利率环境下,债券基金整体收益可能也不会太高。
所以,建议进行多元化配置。可以一部分资金投资债券基金,起到稳定组合的作用。同时,可以拿出一部分资金投资股票基金或混合基金。股票市场在低利率时代,企业融资成本降低,可能会有更好表现,股票基金或混合基金有机会获取较高收益,不过风险也相对较高。
还可以考虑配置一些货币基金,它流动性好,能作为日常备用金的存放处,在有合适投资机会时,也可灵活转换为其他基金。总之,要根据自己的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素,合理分配不同类型基金的比例,构建适合自己的基金组合,以平衡收益和风险。
利率上行周期,怎么调整债券基金配置来控制风险?
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