一，开户人需要持本人身份证和银行卡去证券营业部的业务网点办理开户手续，或者在网上直接开户。

二，选择要开设的股东账户，填写开户申请书，签署《证券交易委托代理协议书》，开设资金账户。

三，在开户过程中，需要做一份问卷，来判断开户人的风险承受能力，并进行分级，不同风险承受级别对应不同的理财产品。

四，在做完调查问卷后，需要开户人把自己的身份证正反两面上传到证券交易商的系统中核实身份，此后有一段和证券客服人员的视频问答，做好这一步后，进行数字证书密码的设置和证书的安装，选择要开立的股东账户沪A，深A。
五，开户人设置交易密码和资金密码。交易密码是以后登录股票账户用的密码，资金密码是将资金从证券账户划回银行账户用的密码。资金从银行账户划入股票账户时，用的是银行账户密码。六，开户人完成问卷回访，提交开户申请，安全退出系统，等待工作人员通知开户结果。一般下一工作日就会有开户结果，收到券商的成功开户通知后，还需要确认三方存管。