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一天期国债逆回购的总利率会受到市场供求关系、资金面紧张程度、货币政策等多种因素的影响,不同时间点的利率会有较大差异,所以无法确定一个固定的数值。以下是一些常见情况下的收益分析:
一般情况
如在正常的交易日,市场资金面相对宽松时,一天期国债逆回购的年化利率通常在 2%-3% 左右。假设以 2.5% 的年化利率买入 10 万元的一天期国债逆回购,且资金仅占用 1 天,那么实际收益为 100000×2.5%×1÷365≈6.85 元。此时单日的总利率为 6.85÷100000×100%=0.00685%。节假日前在月末、季末、年末或长假前等时间点,市场资金面较为紧张,一天期国债逆回购的利率会大幅上升。如 2025 年 1 月 24 日(除夕),上交所和深交所的 1 天期国债逆回购利率最高可接近 6%,若以 6% 的年化利率买入 10 万元,资金占用 1 天,则实际收益为 100000×6%×1÷365≈16.44 元,单日总利率为 16.44÷100000×100%=0.01644%。持续操作的年化收益如果投资者能在全年每个交易日都成功进行一天期国债逆回购操作,且平均年化利率保持在 3% 左右,那么一年的总收益约为 100000×3%×250÷365≈2054.79 元(按一年 250 个交易日计算),年化收益率约为 2.05%。但实际操作中,受市场因素影响,很难保证每天都获得较高利率。
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国债逆回购买一天怎么得三天的利息?
国债逆回购买一天的还是买三天的
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