【1】投资者需要有前20个交易日内日均市值50万（含）以上的证券类资产用以验资，其中证券类资产指的是结算资金、股票、债券、资产管理计划等。

【2】投资者在测评时间2年内风险测评问卷为C4、C5，也就是说投资者需要有较强的风险承受能力，如果测评结果时C1或者是比较低风险承受能力者则不予开通。

【3】个人投资者或机构信用良好，不在公司信用业务的“黑名单”内。

【4】符合国家法律、行政法规规定，个人投资者需要年满18周岁且具有完全民事行为能力的自然人；普通证券账户在公司从事证券交易不得少于6个月，也就是说投资者开户时间需要满足6个月才可以。

【5】非公司的股东和关联人。

【6】符合公司适当性管理的规定，没有不适合开展融资融券业务的情况。