转委托流程

- 首先，受托人需有充分理由认为转委托是必要的，如自身时间精力不足、专业能力受限等.
- 其次，受托人要事先以书面或口头形式联系被代理人，告知转委托的理由、复代理人情况、转委托的代理权限、时间与地点等，征得被代理人同意.
- 然后，若被代理人同意，受托人需与复代理人签订转委托协议，明确双方权利义务，包括委托事项、权限范围、报酬支付、责任承担等.
- 最后，在转委托过程中，受托人需向被代理人汇报进展情况，接受其监督和指示.

转托管流程

- 基金转托管：投资者先在转入销售机构开立基金账户，然后在原销售机构办理转托管转出手续，填写基金份额等相关信息，并提供基金账户卡、交易账户卡、投资人或代理人身份证原件和复印件以及预留印鉴，最后到新选择的销售机构办理转托管转入手续.
- 股票转托管：投资者向转出券商提出转托管申请，填写“转托管申请书”，写明转出证券账户代码、证券品种数量等，并填写转入券商的名称及席位号。转出券商核对投资者身份证及申请书内容后，在交易时间内通过交易系统向深交所报盘转托管。转托管证券T+1日到账，投资者可在转入证券商处委托卖出.