信托理财是如何操作?
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如果是购买的话,本地购买去信托公司的理财中心或者代售的银行,三方理财机构购买就行。如果本地没有,还可以异地购买,流程如下:
首先,客户先跟异地信托渠道的理财经理预约,理财经理把电子版合同和信托资料寄给客户,客户先看信托资料和合同。
其次,如果确定要购买的话,客户可以向理财经理索要书面合同,理财经理反馈客户信息给信托公司,信托公司邮寄合同给客户所在地(通常1、2天),客户收到合同可以在理财经理的指导下填写合同,然后邮寄回信托公司。
最后,客户到银行打款,打款至信托公司独立的银行信托账户,然后记得要打款凭证,信托公司反馈打款信息,如收到款项,宣布购买成功,信托项目成立后,信托公司会邮寄给客户认购确认函。(如果项目额度紧俏,客户可以先打款然后再签合同。)

银行打款凭证就是购买证明,一定保管好。网上打款打印打款凭证,或者保留电子版凭证,寄给信托公司。
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资深梁经理 4256
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