期货风险度,简单说就是您的账户“危险程度”的预警指标。
它的计算公式是:
风险度 = (您当前持仓所占用的保证金 ÷ 您的账户总权益) × 100%
您可以把它理解为:
您用来做生意的本金(总资金)里,有多少钱被当做“定金”(保证金)押出去了。
风险度 < 100%:这意味着您的本金足够支付所有定金,账户是安全的。
风险度 ≥ 100%:这是一个危险信号!说明您的本金已经不足以覆盖所有定金,相当于“资不抵债”了。
期货公司会立刻通知您追加资金(追加保证金),否则他们有权在下一个交易日强行平掉您的部分仓位,以降低风险。
风险度越高,意味着您的仓位越重,账户承受价格反向波动的能力就越弱,被强行平仓(爆仓)的风险也越大。
举个例子:
您有10万元本金,买入期货押了8万元作“定金”。
您的风险度就是 (8万 / 10万) * 100% = 80%。
如果行情反向波动,您亏了2万,本金只剩8万,但定金还是8万没变,风险度就变成了 (8万 / 8万) * 100% = 100%,这时就要面临强平风险了。
所以,时刻关注风险度是期货交易中最重要的风控手段之一。
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